Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к признакам возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
По данным ведомства, регулятор использует девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных.
Признаки, на которые обращают внимание банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента — снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос выдачи наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции;
- наличие на устройстве вредоносного программного обеспечения;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Банки используют эти признаки для выявления потенциально мошеннических операций, однако их наличие не означает автоматического привлечения клиента к ответственности.
