Госдума рассматривает законопроект, по которому Центробанк будет передавать Федеральной налоговой службе информацию о переводах, совершённых через Систему быстрых платежей (СБП). Документ ещё не принят, но он может расширить контроль за крупными переводами.
Кого коснётся контроль
В поле зрения окажутся переводы на сумму более 2,4 млн рублей в год. Речь идёт о крупных личных поступлениях и операциях, которые по объёму или регулярности вызывают вопросы у налоговых органов.
Как ФНС отслеживает переводы сейчас
- Обмен данными и запросы к банкам и платёжным сервисам.
- Сопоставление поступлений с налоговой отчётностью и историей доходов.
- Автоматические алгоритмы анализа операций для выявления аномалий.
- Проверки и выездные мероприятия при обнаружении несоответствий.
Обычная практика — хранить подтверждающие документы на крупные поступления: договоры, акты, квитанции и банковские выписки. Простые комментарии к переводам сами по себе не избавят от вопросов налоговой.
