Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», не облагаемыми налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к строго ограниченным основаниям, которые сейчас прописаны в Налоговом кодексе.
Планируется создание системы регулярного обмена сведениями между ФНС и ЦБ. Налоговая служба будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На основании этих данных Центробанк с использованием своих алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с потоками финансовых операций.
Предполагается, что так власти смогут точнее выявлять различные аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно позволить государству увязывать информацию о счетах, операциях и доходах одного человека, находящуюся в разных системах и базах данных.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а возложение обязанности раскрывать банковские реквизиты может создать риски злоупотреблений.
