В России намерены ввести комплекс правил для борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма в сфере цифровых активов. Новые требования затронут брокеров, криптобиржи, цифровые депозитарии и иные участников рынка.
Законопроект о либерализации и одновременно усилении контроля за крипторынком планируют принять до 1 июля 2026 года — в рамках выполнения требований Международной группы разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).
Ключевые требования
- Полная идентификация клиентов (KYC): новые участники обязаны устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Доидентификация действующих клиентов: если текущий клиент брокера выходит на крипторынок, потребуется собрать дополнительные сведения.
- Возможность делегирования идентификации: цифровые депозитарии и обменники смогут передавать процедуру банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Обязательный контроль операций: появится пять видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежащих уведомлению в Росфинмониторинг; пороговая величина — от миллиона.
- Travel rule: переводы должны сопровождаться информацией об отправителе и получателе.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента»; цифровые депозитарии обязаны применять ограничительные меры против высокорисковых клиентов и могут отказывать в договоре при подозрениях на отмывание или финансирование терроризма.
Как будут работать ограничения
Система предполагает информирование контролирующих органов о крупных операциях, передачу данных между участниками рынка и Банком России, а также внедрение процедур оценки рисков клиентов‑юридических лиц для принятия ограничительных мер в отношении неблагонадежных контрагентов.
Последствия для рынка и сроки вступления
Антимониторинговые требования, как ожидается, начнут действовать практически сразу после принятия закона — отлагательного срока не планируется, поэтому компаниям рекомендуется заранее готовиться. Невыполнение международных стандартов к следующей оценке FATF в 2028 году может привести к включению страны в серые или черные списки с дальнейшими финансовыми ограничениями.